SKY CRM / ERP s’intègre à Efficiale pour automatiser les contrôles réglementaires
06/07/2026
La vérification des listes de sanctions et l’identification des Personnes Politiquement Exposées (PPE) constituent aujourd’hui des obligations incontournables pour les professionnels du courtage.Pour répondre à ces exigences, SKY CRM / ERP est désormais interfacé avec Efficiale, solution experte reconnue en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) ainsi que de vérification des obligations réglementaires telles que les sanctions et le gel des avoirs.
Une exigence réglementaire renforcée
La réglementation LCB-FT impose à de nombreuses professions réglementées, notamment les courtiers en assurance, de mettre en œuvre des contrôles stricts pour garantir la connaissance de leurs clients et la conformité aux obligations légales. Ces contrôles comprennent notamment :
- l’identification et le suivi des personnes politiquement exposées (PPE),
- la vérification des sanctions internationales et des mesures de gel des avoirs,
- la traçabilité des actions de contrôle pour permettre un reporting conforme en cas d’audit.
Respecter ces obligations n’est pas une option : c’est une exigence définie par le cadre réglementaire français et européen, sous l’autorité des superviseurs et des législateurs.
Ce que l’interface SKY CRM - Efficiale apporte
Concrètement, l’intégration repose sur un dépot quotidien des données clients vers Efficiale. Chaque soir, un fichier regroupant les informations nécessaires est transmis automatiquement afin de déclencher les contrôles réglementaires.
Efficiale réalise ensuite les vérifications sur les listes de gel des avoirs, sanctions et PPE, puis renvoie une notification par email lorsqu’une correspondance ou une alerte potentielle est détectée.
L’utilisateur procède alors à l’analyse de l’alerte directement dans son environnement de travail afin de déterminer s’il s’agit d’un véritable risque ou d’un faux positif. La décision et le traitement sont tracés pour garantir la conformité et la traçabilité des actions menées.
Par ailleurs, le dispositif inclut également la recherche et le contrôle des bénéficiaires effectifs, renforçant ainsi l'exactitude des vérifications réglementaires réalisées dans le cadre des obligations LCB-FT.
Cette automatisation renforce l’efficacité de vos processus internes, tout en assurant une conformité durable et défendable en cas de contrôle ou d’audit.
Une conformité intégrée à vos opérations
L’intégration avec Efficiale n’est pas seulement un confort : c’est une manière de structurer vos obligations réglementaires dans votre quotidien opérationnel. Vous conservez une vision centralisée de vos clients et prospects tout en respectant les exigences de conformité dictées par la réglementation LCB-FT, notamment en matière de vigilance permanente et de gestion des risques.