Concrètement, l’intégration repose sur un dépot quotidien des données clients vers Efficiale. Chaque soir, un fichier regroupant les informations nécessaires est transmis automatiquement afin de déclencher les contrôles réglementaires.

Efficiale réalise ensuite les vérifications sur les listes de gel des avoirs, sanctions et PPE, puis renvoie une notification par email lorsqu’une correspondance ou une alerte potentielle est détectée.

L’utilisateur procède alors à l’analyse de l’alerte directement dans son environnement de travail afin de déterminer s’il s’agit d’un véritable risque ou d’un faux positif. La décision et le traitement sont tracés pour garantir la conformité et la traçabilité des actions menées.

Par ailleurs, le dispositif inclut également la recherche et le contrôle des bénéficiaires effectifs, renforçant ainsi l'exactitude des vérifications réglementaires réalisées dans le cadre des obligations LCB-FT.

Cette automatisation renforce l’efficacité de vos processus internes, tout en assurant une conformité durable et défendable en cas de contrôle ou d’audit.

L’intégration avec Efficiale n’est pas seulement un confort : c’est une manière de structurer vos obligations réglementaires dans votre quotidien opérationnel. Vous conservez une vision centralisée de vos clients et prospects tout en respectant les exigences de conformité dictées par la réglementation LCB-FT, notamment en matière de vigilance permanente et de gestion des risques.