Comptabilité auxiliaire de courtage
Quittances, encaissements, commissions et bordereaux, sans ressaisie
Que vous encaissiez les primes ou que vos clients paient directement la compagnie, SKY suit chaque quittance, de l’appel de prime au reversement, et calcule vos commissions comme celles de vos apporteurs.
- Des termes générés en lotLes quittances du mois préparées et contrôlées en cinq étapes.
- Chaque encaissement au bon endroitCompagnie, cabinet ou apporteur : le bon circuit s’applique et le règlement est lettré.
- Des bordereaux sans calculReversements, commissions et rétrocessions calculés et imprimés depuis SKY.
Ce que le module Comptabilité auxiliaire change pour votre cabinet
Des quittances générées en lot
Chaque mois, les termes produisent les quittances de vos polices, contrôlées avant d’être confirmées.
Chaque encaissement au bon endroit
Encaissement par la compagnie, par le cabinet ou par l’apporteur : SKY applique le bon circuit et lettre les règlements.
Des commissions justes
Le taux de commission s’applique ligne par ligne, et chaque bordereau validé indique sur la quittance la commission reçue et sa date.
Des bordereaux en quelques clics
Reversements aux compagnies, commissions et rétrocessions aux apporteurs sont calculés, validés et imprimés depuis SKY.
Des quittances complètes, appel de prime compris
Une quittance peut être un terme, un comptant, des honoraires ou une ristourne. Sa décomposition distingue garanties, frais et taxes, avec le taux de commission de chaque ligne, et un total clair : prime TTC, encaissé, reste à encaisser et commission.
L’appel de prime est généré au format PDF et s’envoie par e-mail, par SMS ou par courrier. Les relances de quittances sont tracées, et une quittance peut être annulée par un assistant dédié, ou mise à jour depuis la police.
Les termes du mois générés et contrôlés
Vous choisissez le mois, le mode d’encaissement et, si besoin, les compagnies concernées. SKY sélectionne les polices, génère les lignes puis les quittances, les contrôle et les confirme, en cinq étapes que vous suivez à l’écran.
Le traitement tourne en arrière-plan : vous continuez à travailler pendant que vos quittances se préparent, et les anomalies relevées sont listées avant la confirmation.
Encaissements, lettrage et remises en banque
Le bouton « Encaisser » enregistre le règlement selon vos modes d’encaissement, et SKY le lettre avec la quittance. Un client qui paie d’avance peut verser un acompte.
Les chèques et les espèces encaissés se regroupent dans un bordereau de remise en banque, prêt à déposer.
Les reversements aux compagnies en un bordereau
Pour les quittances encaissées par le cabinet, le bordereau de reversement réunit les primes dues à chaque compagnie, commission déduite ou non, avec les avances éventuelles. Vous le filtrez par date comptable, date d’effet ou date de paiement.
Une fois validé, le bordereau passe l’écriture correspondante et s’imprime au format PDF pour la compagnie.
Commissions compagnies et rétrocessions aux apporteurs
Lorsque le client paie directement la compagnie, le bordereau de commissions confronte la commission attendue à celle que la compagnie vous verse, quittance par quittance. À la validation, chaque quittance garde la commission reçue et sa date.
Vos apporteurs sont rattachés aux polices et aux quittances : leurs rétrocessions sont calculées automatiquement et regroupées dans un bordereau de rétrocession.
Un export vers votre comptabilité générale
Les écritures de SKY sont tenues dans vos journaux, avec votre plan comptable et vos taxes. Elles s’exportent au format FEC, le fichier des écritures comptables que Sage, Cegid et les autres logiciels de comptabilité savent importer.
Export au format FEC
L'IA analyse vos données et exécute vos process
Trois outils intégrés à SKY, disponibles depuis chaque écran. Ils ne se lancent que sur votre demande, jamais automatiquement.
IA Requête / BI
Le requêteur en langage naturel : posez une question, obtenez le rapport ou le tableau de bord.
Recherche dans la GED
L'IA lit vos contrats et conditions générales et répond en citant la source.
IA Sinistre
À la demande du gestionnaire, elle lit les pièces reçues, qualifie la déclaration, pré-remplit le dossier et signale les pièces manquantes. Les actions sont proposées puis exécutées.
Idéal pour les plateformes de gestion de sinistres.
Vous vous posez peut-être ces questions
Je n’encaisse pas les primes : SKY m’est-il utile ?
Oui. Les quittances en encaissement compagnie sont suivies comme les autres, et le bordereau de commissions vous permet de pointer les commissions que les compagnies vous versent.
Comment sont calculées les commissions de mes apporteurs ?
L’apporteur est rattaché à la police. Sa rétrocession est calculée sur chaque quittance, puis regroupée dans un bordereau de rétrocession.
Comment transmettre les écritures à mon expert-comptable ?
Par un export au format FEC, que la plupart des logiciels de comptabilité, dont Sage et Cegid, savent importer.
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Une démonstration d'une heure avec un chef de projet, à partir de votre organisation et de vos contrats.